財(cái)聯(lián)社12月26日訊（記者 王晨）在當(dāng)今數(shù)字化時(shí)代，AI技術(shù)正以前所未有的速度席卷各個(gè)行業(yè)，證券行業(yè)也不例外。

近期，4家券商在AI大模型應(yīng)用上又有新動(dòng)作，華泰證券攜手豆包大模型打造股票投資服務(wù)智能體，中金公司大類資產(chǎn)團(tuán)隊(duì)推出AI策略系列報(bào)告，東吳證券發(fā)布東吳之聲智能投顧項(xiàng)目，山西證券嵌入恒生經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)智能運(yùn)營(yíng)助手。隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈和投資者需求的不斷變化，券商們正紛紛尋求創(chuàng)新突破。

據(jù)公開(kāi)材料不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前，已有24家券商積極擁抱AI大模型，在投研、投顧、風(fēng)控、運(yùn)營(yíng)等多個(gè)領(lǐng)域展開(kāi)了深入探索和應(yīng)用。這一趨勢(shì)不僅反映了券商們對(duì)前沿技術(shù)的敏銳洞察力，也預(yù)示著證券行業(yè)即將迎來(lái)一場(chǎng)深刻的智能化變革。

四家券商AI大模型應(yīng)用有新動(dòng)作

華泰證券在AI大模型應(yīng)用方面邁出了重要一步，攜手豆包大模型打造股票投資服務(wù)智能體——華泰股市助手。這一創(chuàng)新舉措旨在利用AI大模型優(yōu)化財(cái)富管理服務(wù)，通過(guò)融合傳統(tǒng)模型算法與業(yè)務(wù)交易流程，解決了以往技術(shù)在意圖識(shí)別和多輪交互方面的難題。

中金公司大類資產(chǎn)團(tuán)隊(duì)12月16日推出AI策略系列報(bào)告，從AI視角解讀中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議等重要政策，為投資決策提供新視角。

東吳證券12月19日正式發(fā)布東吳之聲智能投顧項(xiàng)目，依托秀財(cái)大模型，整合投研與投顧資源，提供一站式服務(wù)。其多項(xiàng) AI 能力表現(xiàn)出色，上線測(cè)試一個(gè)月模擬盤收益達(dá) 15.8%。AI 盤中寶、AI 說(shuō)漲停、AI 盈組合等功能，為投資者提供精準(zhǔn)投資信息和優(yōu)質(zhì)組合推薦，引領(lǐng)智能投顧服務(wù)新潮流。

山西證券12月24日成功上線恒生經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)智能運(yùn)營(yíng)助手“智營(yíng)”，這一舉措在提升運(yùn)營(yíng)效率和服務(wù)質(zhì)量方面取得了顯著成效?！爸菭I(yíng)”覆蓋了200多份內(nèi)外規(guī)、系統(tǒng)操作手冊(cè)以及100多個(gè)高頻業(yè)務(wù)菜單，為100余家分支機(jī)構(gòu)的一線業(yè)務(wù)人員提供了強(qiáng)大的支持。

已有24家券商布局AI大模型應(yīng)用

據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前，已有24家券商積極擁抱AI大模型，在投研、投顧、風(fēng)控、運(yùn)營(yíng)等多個(gè)領(lǐng)域展開(kāi)了深入探索和應(yīng)用。包括華泰證券、東吳證券、中信建投、西南證券、國(guó)信證券、中金公司、國(guó)金證券、海通證券、申萬(wàn)宏源、招商證券、中信證券、山西證券、國(guó)元證券、五礦證券、國(guó)泰君安、廣發(fā)證券、長(zhǎng)江證券、華福證券、東方證券、方正證券、國(guó)投證券、銀河證券、東方財(cái)富、浙商證券等。

投研領(lǐng)域：AI助力挖掘投資價(jià)值

AI 技術(shù)的不斷發(fā)展為投資決策帶來(lái)了新的思路和方法，券商們積極探索，利用 AI 大模型在智能化投資領(lǐng)域邁出了堅(jiān)實(shí)步伐。

中金公司大類資產(chǎn)團(tuán)隊(duì)12月16日推出AI策略系列報(bào)告，從AI視角解讀中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議等重要政策，為投資決策提供新視角。而中金點(diǎn)睛投研大模型結(jié)合自身強(qiáng)大研究能力，7*24小時(shí)陪伴投資者開(kāi)展在宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)策略、固定收益、大宗商品、行業(yè)主題、公司個(gè)股等各領(lǐng)域的投研工作，助力投資者把握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，挖掘投資機(jī)會(huì)。

海通證券的“e海言道”智能投研研報(bào)點(diǎn)評(píng)大模型，對(duì)研報(bào)進(jìn)行智能分析和點(diǎn)評(píng)，不僅生成高質(zhì)量點(diǎn)評(píng)報(bào)告，還保留報(bào)告底稿，方便追溯數(shù)據(jù)來(lái)源，確保合規(guī)審查。這一模型提高了研報(bào)的可讀性和實(shí)用性，為投資者提供更深入洞察，在投研領(lǐng)域發(fā)揮著重要作用。

國(guó)金證券研究所金融工程團(tuán)隊(duì)首提大模型的產(chǎn)業(yè)鏈智能挖掘，通過(guò)和科技團(tuán)隊(duì)合作，深入挖掘輿情中的標(biāo)的、產(chǎn)業(yè)鏈板塊及關(guān)聯(lián)度等信息，在新聞解讀、輿情分析、智能市場(chǎng)分析、智能研報(bào)寫作等場(chǎng)景發(fā)揮作用，為投研提供更全面、精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)支持。

東方證券從2023年2月開(kāi)始探索AI的應(yīng)用，聯(lián)合東證資管開(kāi)發(fā)基于大模型的AI投研助理平臺(tái)——東方紅智能小牛，通過(guò)問(wèn)答方式為用戶提供金融輔助服務(wù)，并在路演速讀、智能風(fēng)控、債券詢價(jià)交易、問(wèn)制度等方面展開(kāi)定制化應(yīng)用研發(fā)，滿足投研人員多樣化需求。

招商證券全面引入大模型賦能研究，初步完成研究領(lǐng)域的研究數(shù)據(jù)庫(kù)、研究框架庫(kù)、研究知識(shí)庫(kù)建設(shè)，以及搜索能力、輔助撰寫能力提升，為投研工作提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，助力投研人員更高效地開(kāi)展工作。

投顧領(lǐng)域：智能服務(wù)提升客戶體驗(yàn)

除了近期華泰證券與豆包大模型打造的華泰股市助手，以及東吳證券的東吳之聲智能投顧項(xiàng)目，中信建投、國(guó)信證券、廣發(fā)證券、東方證券都已在投顧領(lǐng)域應(yīng)用AI大模型。

中信建投以智能投顧大模型為底座，構(gòu)建“1+N”模式投顧大模型集群，分步建設(shè)向個(gè)性化智能專家投顧轉(zhuǎn)型。其智能投研平臺(tái)功能強(qiáng)大，提升投研效率，未來(lái)將實(shí)現(xiàn)一員一助手、一客一投顧，為客戶提供專屬投顧服務(wù)。

國(guó)信證券利用AIGC大模型技術(shù)，解決投顧服務(wù)痛點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)海量數(shù)據(jù)處理和投顧內(nèi)容自動(dòng)化生產(chǎn)，提升服務(wù)個(gè)性化水平和效率，滿足不同客戶的投資需求，增強(qiáng)客戶對(duì)投顧服務(wù)的滿意度。

廣發(fā)證券公布大模型架構(gòu)落地智能客服場(chǎng)景，“金鑰匙智能犇犇助手”應(yīng)用于智能客服場(chǎng)景，及時(shí)響應(yīng)客戶咨詢，解答疑問(wèn)，提升客戶服務(wù)效率和質(zhì)量，為客戶提供便捷、高效的投資咨詢服務(wù)。

東方財(cái)富自主研發(fā)的“妙想”金融大模型今年1月進(jìn)入內(nèi)測(cè)階段，“妙想”具備文本生成、語(yǔ)義理解、知識(shí)問(wèn)答等通用能力，在股票對(duì)比、個(gè)股診斷、投資熱點(diǎn)解讀等方面優(yōu)勢(shì)明顯，未來(lái)將為投顧服務(wù)提供有力支持，提升客戶投資決策效率。

運(yùn)營(yíng)管理領(lǐng)域：AI提升效率與創(chuàng)新

山西證券的恒生經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)智能運(yùn)營(yíng)助手“智營(yíng)”上線，覆蓋眾多內(nèi)外規(guī)和業(yè)務(wù)菜單，快速接管大量人工咨詢，準(zhǔn)確率高，在固收債券交易機(jī)器人、合規(guī)智能問(wèn)答等場(chǎng)景也有探索，提升運(yùn)營(yíng)效率和服務(wù)質(zhì)量，降低運(yùn)營(yíng)成本。

國(guó)元證券采購(gòu)大模型基礎(chǔ)設(shè)施及投行大模型，應(yīng)用于投行、研究等業(yè)務(wù)板塊，助力員工深度分析和決策，提高工作質(zhì)量和效率，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，增強(qiáng)公司在市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)力。

五礦證券基于大語(yǔ)言模型的投行智能問(wèn)答機(jī)器人，結(jié)合多種技術(shù)實(shí)現(xiàn)投行領(lǐng)域知識(shí)智能管理和搜索，方便員工獲取專業(yè)知識(shí)，提高工作效率，提升投行業(yè)務(wù)服務(wù)水平。

華福證券利用大模型技術(shù)落地員工外腦、知識(shí)庫(kù)檢索、書寫輔助等對(duì)內(nèi)賦能場(chǎng)景，幫助員工提升工作效率，增強(qiáng)知識(shí)獲取和運(yùn)用能力，促進(jìn)公司內(nèi)部運(yùn)營(yíng)管理優(yōu)化升級(jí)。

國(guó)投證券采購(gòu)國(guó)產(chǎn)智能輔助編程服務(wù)，提升軟件開(kāi)發(fā)編程效率和質(zhì)量，作為研發(fā)領(lǐng)域大模型，為AI賦能研發(fā)效能提供基礎(chǔ)能力，推動(dòng)公司技術(shù)創(chuàng)新和業(yè)務(wù)發(fā)展。

除投研、投顧、運(yùn)營(yíng)管理領(lǐng)域，風(fēng)控合規(guī)領(lǐng)域也是券商應(yīng)用AI大模型的重點(diǎn)領(lǐng)域，中信證券構(gòu)建的大模型風(fēng)控合規(guī)助手集成多種功能，覆蓋多業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)從知識(shí)庫(kù)構(gòu)建到大模型數(shù)據(jù)服務(wù)的完整合規(guī)體系，通過(guò)全鏈路賦能，有效識(shí)別和防控風(fēng)險(xiǎn)，保障公司業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。廣發(fā)證券構(gòu)建了企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型，利用大模型識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，提高工作效率和精度。浙商證券還將大模型賦能到投教領(lǐng)域，采用大模型、知識(shí)庫(kù)等技術(shù)，通過(guò)大模型自然語(yǔ)言理解能力，準(zhǔn)確回答投資者有關(guān)投教知識(shí)的提問(wèn)。

綜合場(chǎng)景：AI大模型全方位賦能證券業(yè)務(wù)

在證券行業(yè)智能化轉(zhuǎn)型的浪潮中，部分券商已不滿足于 AI 大模型在單一業(yè)務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用，而是著眼于構(gòu)建全面、一體化的智能生態(tài)體系，實(shí)現(xiàn)多業(yè)務(wù)場(chǎng)景的協(xié)同增效與創(chuàng)新發(fā)展。

中信證券打造的“人工智能+”平臺(tái)CAP，支持至少10項(xiàng)細(xì)分場(chǎng)景大模型應(yīng)用，包括AI+合規(guī)風(fēng)控ICARE、AI+債券助手Bond Copilot、AI+財(cái)務(wù)助手Wealth Copilot、AI+股權(quán)激勵(lì)、AI+客服助手、AI+開(kāi)發(fā)等。

長(zhǎng)江證券打造大模型智能應(yīng)用平臺(tái)“長(zhǎng)江靈曦”，實(shí)現(xiàn)從底層算力適配、大模型評(píng)測(cè)與應(yīng)用匹配、語(yǔ)料知識(shí)管理到上層功能開(kāi)發(fā)、應(yīng)用部署的全流程支持，在辦公協(xié)作、財(cái)富管理、投資研究、投行業(yè)務(wù)、營(yíng)銷策劃、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)等典型場(chǎng)景進(jìn)行探索和實(shí)踐。

國(guó)泰君安在智能投顧、智能投行、智能投研、智能網(wǎng)點(diǎn)、智能運(yùn)維、智能風(fēng)控和智能協(xié)作等多個(gè)領(lǐng)域廣泛應(yīng)用大模型。其君弘靈犀大模型不僅覆蓋多個(gè)功能場(chǎng)景，還通過(guò)探索 “1+N” 落地應(yīng)用方案，服務(wù)于多條業(yè)務(wù)線。

東吳證券的秀財(cái)大模型是國(guó)內(nèi)首個(gè)券商自研并通過(guò)算法備案、擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的證券垂類大模型。圍繞秀財(cái)大模型，依托 AI 對(duì)話、智能 BI、智能中樞、增強(qiáng)搜索四大應(yīng)用范式，構(gòu)建了包含投研、投行、投顧、風(fēng)控、審計(jì)等多個(gè)領(lǐng)域的 36 個(gè) AI 應(yīng)用場(chǎng)景。